по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (AML / CFT / KYC Policy)
(редакция от 22 января 2026 года)
1.1. Настоящая Политика по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее — Политика, ПФТД/ЛПД) определяет цели, принципы и порядок организации системы внутреннего контроля ОсОО «Трейдвейв» (TradeWave) (далее — Общество) в сфере ПФТД/ЛПД.
1.2. Политика является внутренним общерегулятивным документом Общества и распространяется на:
всех работников Общества;
юридические лица, учреждённые Обществом, включая иностранные компании с преобладающей долей участия Общества.
1.3. Политика разработана с учётом:
рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF);
международной и национальной практики в сфере ПФТД/ЛПД;
нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
1.4. К настоящей Политике применяется право Кыргызской Республики без учёта норм коллизионного права.
Клиент — физическое или юридическое лицо, установившее деловые отношения с Обществом посредством акцепта договора-оферты, размещённого на Платформе.
Виртуальный актив — цифровое выражение ценности, создаваемое, хранимое и обращаемое с использованием технологии распределённых реестров либо аналогичной технологии, не являющееся валютой, платёжным средством или ценной бумагой.
Идентификация — процедура установления идентификационных данных Клиента, его бенефициарных владельцев и (или) законных представителей.
Верификация — процедура подтверждения достоверности идентификационных данных, включая автоматизированные и удалённые способы.
Платформа — программно-технический комплекс (frontend и backend), обеспечивающий доступ Клиентов к операциям с виртуальными активами, размещённый в сети Интернет по адресу:
https://app.konvertpay.ru/
3.1. Принципы
Деятельность Общества в сфере ПФТД/ЛПД основывается на следующих принципах:
законности;
риск-ориентированного подхода;
адекватности применяемых мер;
системности и непрерывности внутреннего контроля;
эффективности мер по предотвращению и выявлению угроз ФТД/ЛПД.
3.2. Цели
Целью настоящей Политики является защита Общества, его работников и Клиентов от вовлечения в противоправную деятельность, связанную с ФТД/ЛПД.
4.1. Система ПФТД/ЛПД Общества построена на модели трёх линий защиты:
первая линия — операционные подразделения и работники Общества;
вторая линия — служба внутреннего контроля (AML-функция);
третья линия — внутренний и (или) внешний аудит.
4.2. Внутренний контроль включает следующие фазы:
предотвращение угроз;
выявление подозрительной активности;
отчётность перед уполномоченными государственными органами.
5.1. Общество осуществляет надлежащую и (или) усиленную проверку Клиентов, их бенефициарных владельцев и (или) законных представителей на основе риск-ориентированного подхода.
5.2. В рамках проверки Общество вправе запрашивать, включая, но не ограничиваясь:
идентификационные данные Клиента и его представителей;
сведения о бенефициарных владельцах;
информацию о гражданстве, резидентстве и месте регистрации;
документы, удостоверяющие личность;
сведения об источнике происхождения денежных средств и (или) виртуальных активов.
5.3. Информация подлежит обновлению:
при надлежащей проверке — не реже одного раза в три года;
при усиленной проверке — не реже одного раза в год.
5.4. Общество вправе привлекать третьих лиц для проведения идентификации и верификации, включая трансграничную передачу персональных данных, при соблюдении требований Применимого права.
6.1. Общество осуществляет постоянный мониторинг операций Клиентов, включая автоматизированный и (или) ручной анализ.
6.2. В отношении Клиентов с повышенным уровнем риска применяется усиленный мониторинг.
6.3. При выявлении подозрительной активности Общество вправе:
приостанавливать или ограничивать операции;
замораживать виртуальные активы;
запрашивать дополнительные документы и разъяснения;
прекращать деловые отношения с Клиентом.
7.1. Общество выявляет Клиентов, относящихся к категории иностранных и национальных публичных должностных лиц (PEP), а также лиц из высокорискованных юрисдикций.
7.2. В отношении таких Клиентов применяются усиленные меры проверки, включая установление источника происхождения средств и получение разрешения руководства Общества на установление деловых отношений.
8.1. Общество направляет сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также о подозрительных операциях (сделках) в Государственную службу финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики в порядке и сроки, установленные законодательством.
8.2. Ответственные работники Общества обеспечивают формирование и направление соответствующей отчётности.
9.1. Настоящая Политика подлежит пересмотру и актуализации в случае изменения законодательства Кыргызской Республики, рекомендаций FATF, а также бизнес-модели Общества.
9.2. Общество обеспечивает доведение положений настоящей Политики до сведения работников и иных лиц, на которых распространяется её действие.